赵瑞社
（陕西鼎耀建设工程有限公司陕西西安710000）
【摘要】建筑工程的实施受到各种不确定因素的影响，由此导致了工程建设的风险，阐述了建设项目常见的几种风险，并提出了防范的措施。
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关键词 工程风险管理；风险规划；合同
Civil Engineering Risk Management Analysis
Zhao Rui-she
(Ding Yao Shaanxi Construction Engineering Co., LtdXi´anShaanxi710000)
【Abstract】Implementation of construction projects subject to various uncertainties, which led to the risk of construction, elaborated several common risk construction projects, and proposed measures for prevention.
【Key words】Project risk management;Risk planning;Contract
1. 前言
（1）风险管理是指面临风险者进行风险识别、风险估测、风险评价、风险控制，以减少风险负面影响的决策及行动过程。或者说风险管理是在项目实施期间识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。
（2）在工程项目管理中，风险管理是对实现项目目标的主动控制，首先对项目的风险进行识别，然后将这些风险定量化，对风险进行控制。国际上把风险管理看作是项目管理的重要组成部分，风险管理和目标控制是项目管理的两大基础，在发达国家和地区，风险转移是工程风险管理对策中采用最多的措施，工程索赔、工程保险和工程担保是风险转移的常用方法。
2. 土木工程常见的风险
引起工程项目的风险因素主要指经济方面的风险、合同签订和履行方面的风险以及技术与环境方面的风险等。
2.1经济方面的风险。
主要包括：
（1）招标文件。这是招标的主要依据，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在潜在的风险。
（2）要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。（3）金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等都影响到施工企业的经济效益。
（4）资金、材料、设备供应。主要表现为工程发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时等。
（5）国家政策调整。国家对工资、税种和税率等方面实行宏观调控都会给施工企业带来一定的经济风险。
2.2合同签订和履行方面的风险。
主要包括：
（1）存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款，即所谓霸王条款。
（2）发包人资信因素。工程发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；工程发包人信誉差，不诚信，不按合同约定结算，有意拖欠工程款等。
（3）分包方面。由于选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。
（4）履约方面。合同履行过程由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低下，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等。
2.3技术与环境方面的风险。一般是指不可控方面风险，主要包括：
（1）地质地基条件。工程发包人提供的地质资料和地基技术要求有时与实际出人很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。
（2）水文气象条件。主要表现为异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其他影响施工的自然条件都会造成工期拖延和财产损失。
（3）施土木工程的风险管理分析工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通一平”等准备工作不足，导致施工企业不能做好施工前的准备工作，给正常施工带来困难。
（4）设计变更或图纸供应不及时。设计变更或设计图纸供应不及时，会延误施工进度造成施工企业经济损失。
（5）技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又未能较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。
（6）施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间存在不能及时协调的困难；工程发包人管理施工水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，未能及时答复等。
（7）地方安全风险。如施工现场或办公场地恐怖活动的突然出现，某一地区发生战争以及当地治安环境的恶化等都会给工程项目带来经济风险。
3. 工程项目风险防范的方式
对于工程项目风险的防范通常是建立风险管理策略和规划，并在工程项目的生命周期中不断控制风险。
3.1制定风险管理策略和规划的依据：
(1)工程项目规划中包含或涉及的有关内容，如项目目标、项目规模、项目利益相关者情况、项目复杂程度、所需资源、项目时间段、约束条件及假设前提等可作为规划的依据。
(2)项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验及实践。
(3)决策者，责任方及授权情况。
(4)项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力。
(5)可获取的数据及管理系统情况。
(6)风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化。
3.2风险管理规划的方法及内容：
（1）风险管理规划一般通过规划会议的形式制定。风险管理规划将针对整个项目生命周期制定如何组织和进行风险识别、风险评估、风险量化、风险应对计划及风险监控的规划。风险管理规划应包括：方法、人员、时间周期、类型级别及说明、基准、汇报形式、跟踪。
（2）经过风险管理策略和规划，我们防范风险一般可采取控制风险、转移风险和保留风险三种方式。
4. 工程项目防范风险的措施
4.1以施工合同为基础的索赔。
索赔的证据包括招投标文件、会议纪要、来往信函、指令或通知、施工组织设计、施工现场的各种记录、工程照片、气象资料、各种验收报告、有关原始凭证、国家发布的相关规定及有效信息。在对业主索赔过程中，把协商或合同解决经济损失作为上策，若确实协商无法解决，只有收集充足的证据，并在有效时限内诉诸法律解决，特别是对于那些诚信度极低且恶意“玩空手道”拖欠工程款的业主，只有将其送上被告席。
4.2防范违法工程的风险。
此类风险主要出现在议标工程中，防范的途径：
(1)了解业主和有关部门落实的工程是否合法。
(2)如果其合法性得不到落实，合同约定支付高比例的进度款和中间结算，切勿垫资；或要求对方和第三方提供担保，以保证工程款的支付及非自己原因导致的损失，其担保由对方承担。
4.3防范“烂尾楼”工程的风险。
施工企业的风险在于工程款不能回收，停、窝工损失得不到赔偿。防止风险发生的途径，不承诺垫资，履约保证金只能出具保函，一旦拖欠进度款，即向其发出限期催款函，如仍不支付，则果断停工（这是行使合同法中的不安抗辩权），除非业主支付或提供了充分适当的担保，方可继续施工。
4.4防范垫资工程的风险。
4.4.1垫资施工风险的规避可从两方面进行：(1)要求业主请第三方提供充分、适当的担保（如银行保函、抵押等）。(2)风险转移给材料商和分包商。我国（合同法》规定了债权、债务和合同的转让，施工企业的工程款项的债权转让给分包商和材料商不需经业主同意，只需通知业主就行了。
4.4.2但债权转让必须注意以下几点：
（1）分包合同、材料购销合同的约定支付额度不得高于总包合同约定的进度款的支付额度。
（2）分包工程的核量和材料购销的对帐要及时准确。
（3）分包合同和材料购销合同应明确约定；当业主拖欠总包工程款的额度大于分包欠款或材料欠款比例时，或者由于分包人原因致使总包工程款不能按合同规定的时间确认时，分包商、材料商收到总包人债权转让通知后，同意受让债权额度为总包所欠分包或材料商的债务额度。
4.5防范材料和劳务分包的风险。
（1）分包合同一定要与有独立承担民事责任的法人单位签订，即使有时合同细节尚未落实而需先行进场，也应先签订一个非常简单的协议，表明分包单位是能独立承担民事责任的法人单位。
（2）由于建筑工程在建设过程中存在着越来越多的不确定性因素，风险管理正成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。建筑工程由于其投资规模大、建设周期长、生产的单件性和复杂性等特点，在实施过程中存在着施工不确定的因素，受到天气、地质条件、市场材料等的影响大，因此比一般产品生产具有更大风险，通过有效的风险管理可以减小或者避免损失，因此进行风险管理就显得尤为重要。
［文章编号］1006-7619（2014）10-30-721